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互联网金融门户分析光大银行:财富管理业务再上新台阶 代销品牌“鼎”系列应运而生

2021-04-07 10:33:57【财经新闻】人次阅读

摘要  资管新规之后,财富管理成为所有银行的“兵家必争之地”。凭借去年资本市场的强势上涨,各家银行在财富管理业务上收获颇丰,其中光大银行2020年实现营业收入1424.8

  资管新规之后,财富管理成为所有银行的“兵家必争之地”。凭借去年资本市场的强势上涨,各家银行在财富管理业务上收获颇丰,其中光大银行2020年实现营业收入1424.8亿元,同比增长7.3%;净利润379.1亿元,同比增长1.2%,盈利能力变化呈现向好趋势,财富客户与私行客户数实现超过20%的增长,公募基金销量也达到了2019年的3.19倍,单只基金单日销量突破百亿,展现了光大银行全体系强大的客户基础和销售实力。

  光大银行于2018年提出通过“三年进一位,五年上台阶,十年创一流”的三步走战略路径来实现“打造一流财富管理银行”的愿景。如今三年已过,光大银行三步走战略的第一步实现圆满收官。2021年是光大银行再上新台阶的起步之年,尤其在财富管理业务上,要争取实现财富管理特色的新跨越,打好财富管理品牌的“成名之战”。

  在此基础上,光大银行基金代销品牌“鼎”系列应运而生,与优秀管理人携手打造三大系列:“鼎固”系列聚焦“固收+”策略,为投资人追求低波动的绝对收益体验;“鼎丰”系列聚焦大类资产动态平衡配置,为投资者构建“全天候”组合投资服务体验;“鼎盛”系列聚焦稳健平衡风格的主动权益策略,为投资者追求超越市场的阿尔法体验。

  “鼎系列”作为光大银行财富管理的旗舰产品,在管理人的选择上慎之又慎,从定性和定量等多维度,精选管理人合作。例如,今年二季度光大银行推出“鼎盛”系列首只产品——广发睿铭两年持有期混合基金,即由广发基金发行与管理。

  广发基金是一家行业领先的全能资产管理公司,公司确定了以主动管理为核心的战略定位,持续打造高效、科学、体系化的投研平台,支撑公司在主动权益、固定收益、稳健策略产品和国际业务等领域均取得了优秀的投资业绩。同时,公司确立了以客户为中心的发展理念,坚持从需求出发为客户创造价值。在上述经营思路的引领下,近年来公司资产管理规模稳步增长,行业地位持续提升。2020年末,广发基金全口径资产管理规模突破万亿,非货币理财公募基金月均规模位居行业第三。

  光大银行“鼎盛”系列的首只产品——广发睿铭两年持有期混合基金是一只股债平衡型基金。在这个细分品类中,广发基金是产品布局数量最多、规模最大的基金公司。据Wind统计,截至今年2月28日,基金行业30家基金公司布局了50只平衡混合型基金,广发基金旗下有5只平衡混合产品,管理规模合计754.9亿元,在平衡混合型基金总规模的占比超过45%。在团队配备方面,广发基金精选了能力圈多元、投资风格稳健、实战经验丰富的价值型选手担纲,较好地匹配了平衡混合基金“稳健、均衡”的产品定位。

  例如,广发睿铭两年持有期混合拟任基金经理王明旭,是一位从业16年、有12年投资经验的实力派老将。在2018年管理公募基金之前,他先后从事券商宏观策略研究、保险资管和基金专户投资等工作。在经年累月的宏观及策略研究积累中,王明旭培养了对经济周期和产业景气变化的敏感性,形成了自上而下优选资产的能力。据招商证券研究,截至2021年3月10日,王明旭在广发内需增长的任职回报达到158.7%,大幅跑赢业绩基准及各类市场宽基指数。

  除了在资产配置上获取超额收益,王明旭另外一个突出的特点是组合配置均衡,注重风险控制。他会动态调整细分资产的配比,使组合的攻防属性尽可能与市场环境相匹配。例如,2020年四季度,他判断市场估值水平较高、波动可能会加大,将广发内需增长组合中的金融股持仓比例上调到17.17%。债券配置方面,2020年上半年主要配的是寒锐转债、英科转债等进攻性较强的品种;进入下半年,转债持仓换成了G三峡EB1等转股溢价率较低、接近面值、防守性更强的品种。

  业内人士评价称,广发基金在平衡混合型基金中属于布局较早、精心耕耘、团队齐备的基金公司之一。无论是广发睿铭两年持有期混合基金的产品定位,还是拟任基金经理王明旭谨慎、稳健的投资风格,均与光大银行“鼎盛”系列“鼎致重器,共襄盛世”的理念极为契合,因而也是广发基金和光大银行经营理念的印证。

  光大银行作为一家锐意创新的银行,从第一家发行理财产品的商业银行,到第一家获批开业理财子公司的股份行,在财富管理业务上根基深厚、步伐坚定。值此光大银行私行部成立满一周年之际,光大银行将联手广发基金推出“鼎盛”系列首只产品——广发睿铭两年持有期混合基金(011194),4月7日起在光大银行首发,敬请关注。

(文章来源:中国基金报)

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